小微企业集群开发与风险控制

《小微企业集群开发与风险控制》课程大纲

【课程目的】

l 了解普惠金融及小企业营销技术

l 熟悉银行小企业授信产品和操作

l 做好小企业授信风险的防范工作

【课程大纲 】

引子：玩出事的普惠金融

模块一：普惠金融相关知识介绍（略讲）

一、普惠金融概念

1、普点：传统金融忽略的群体

2、惠点:流程+效率

二、普惠金融框架

1、体制

2、机制

三、普惠金融政策

1、货币政策（差别化存款准备金、定向降准、）

2、财税政策（免征、减计、税前扣除）

3、考核政策（投放要求+不良容忍）

四、普惠金融做法

1、科技+金融

2、金融+科技

案例：**民营银行“旅游贷”

      平安银行“商超发票贷”

      某城商行的产业扶贫基金

模块二：小企业集群开发技术与演变

一、小微集群开发背景（略讲）

1、消亡频率高

2、信息不透明

3、担保不充分

4、信用意识弱

5、…

二、小微集群开发概念

1、关键单元概念

2、关键单元特征

3、审批文化变革

三、集群开发优势（略讲）

1、获客效率

2、风控技术

3、投放资源

四、集群开发三部曲

1、开发目标锁定

2、关键单元确认

3、开发模式制订

相关案例：SF集团与供应商的集群开发

          某银行对园区韩资企业的批量开发

模块三：集群开发模式选择与风险控制

一、集群开发模式与风控技术

1、平台营销模式及案例

2、链式营销模式及案例

3、科技金融模式及案例（平安银行的动产质押新玩法与应收账款管理平台）

二、不同体制下银行的模式选择（略讲）

模块四：集群开发典型技术与主要产品

一、集群开发典型技术

1、组合营销技术及案例

2、联动营销技术及案例

3、替代授信技术及案例

4、信用绑定技术及案例

二、集群开发重点产品及应用

1、商票

2、国内证

3、保兑仓

4、1+N保理

… 

模块五：集群开发实战案例解读（视时间选讲）

餐饮连锁企业批量开发案例（定向采购卡）

商铺按揭批量开发案例（信用绑定+回购保证金）

房地产上下游整体开发案例（商票+开发贷+按揭）

建筑施工行业批量开发案例（招标通）

农资化肥行业批量开发案例（商票）

供应商批量开发案例（反向保理）

经销商批量开发案例（保兑仓）

……

模块六：课程总结与互动交流