基于DeepSeek的高净值客户资产配置实战
【课程背景】
DeepSeek以及各类AI工具爆发式出现，推动银行的经营模式产生巨大的变革。然而，总行级的架设和应用，与基层行所需的AI工具包不是一个逻辑。前者是战略，后者是战术。前者是宏观，后者是微观。前者是广域，后者是私域。因此，基层行和一线客户经理仍然需要借助一定的外部AI工具来提高自己的营销段位。
纵观当前的DS及各类AI工具的课程，多数是从技术角度倒推行业应用，或者所授内容适用于通用场景，鲜有为银行经营末端专项设计的、贴合一线客户经理实际工作场景的AI课程，既不接地气，也让一线客户经理无所适从。
王鑫伟讲师从事银行咨询、培训工作16年，专注各业务条线的产能提升、客群经营和数字化转型等课题，积累了海量的各银行、各条线的基层实战经验和案例。2016年版权开发银行网点绩效管理应用软件，2018年办权开发银行对公获客平台，2020年版权设计“云上银行（即远程银行）”框架体系和建设标准。自诩为“银行咨询中最懂技术，技术应用中最懂银行”的研究者。
本课程由王老师为银行基层营销人员量身定制，筛减与一线人员无关或不需深度了解的AI知识，从其考核指标、面向客群、业务场景倒推AI工具如何运用，源自实战，回归实战。适合基层网点的经营者、营销人员学习。
【课程特色】
1、精选AI工具、简化操作流程，适合“技术小白”上手；
2、从业务视角倒推AI工具运用，让学员易上手；
3、基于DS效率提升，重建客户经理营销流程，效产双升、增加产能。
【课程收益】
1、数字化武装零售客户经理，熟练掌握必备AI工具；
2、借助AI工具快速提升资产配置能力，等级越级提升；
3、针对目标客户的营销技能升维，提升营销达成率；
【课程对象】
各级理财经理、私行家
【课程时长】
1.5天（6小时/天）
【课程方式】
实战讲授+案例研讨+情景互动+行动学习；
【课程大纲】
第一章：客户经理实用AI工具运用与讲解（3课时）
（本章可单独成课，若学员基础扎实，本章也可跳过）
一、琳琅满目的AI运用中，你只需要掌握“3+1”个（1.5课时）
1、大语言模型——DeepSeek官网或百度AI搜索
· V3、R1、满血、蒸馏、训练等术语一张图看明白
· 百度AI，平替DeepSeek的最佳选择
· 简说豆包、元宝的利弊
2、PPT自动生成——Kimi
· Kimi可以满足你的基本PPT设计需求
· 简说讯飞智文、秒出PPT的利弊
3、设计活动海报——用创客贴
· 创客贴简单操作流程
· PPT设计快速设计海报法
4、数据分析与图表生成——WPS+ai
· WPS数据分析与图表生成实操
· 数据分析进阶-VBA指令与VB编辑器
二、与大模型对话的“一提三问”技巧（1课时）
1、一提：角色+任务+约束+输出
· 明确角色：职位+岗位+能力+年限+条线
· 明确任务：受众画像+输出目标+应用场景
· 明确约束：必须呈现的+不能呈现的+数据真实性+总体框架
· 明确输出：结构+篇幅+个性要求
2、三问：从大刀阔斧到精雕细琢
· DS通常会出现的四个问题
· 一问：修正方式：重复一提四个部分
· 二问：关键内容延展和无关部分删减
· 三问：结论部分深挖以及应对策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5课时）
· 私人图书馆——个人知识库如何搭建
· Xmind AI——思维导图的设计
第二章：资产配置十大定律（3课时）
（本章可单独成课，建议3年以下理财经理学习）
一、家庭理财五大定律（0.5课时）
1、三一定律
2、4321配置法（标准普尔家庭资产配置图）
3、双十定律
4、投资收益72定律
5、权益投资比重80定律
二、高净值客户需求解析（1.5课时）
1、理财不可忽视的三角形的辩证关系
· 短、中、长期的资产配置金字塔（标准型）
2、六种资产配置的工具与规律
· 帆船理论
· 美林时钟钟
· M1M2剪刀差理论
· PPI与社融——宏观经济与资产配置的规律
· 市场底部判定的择时工具
· 基金板块低估值法
3、五类客群十大需求的挖掘和资产配置实施案例讲解
· 案例1：传统创业一代客群
· 案例2：高管（专业人士）客群
· 案例3：富二代客群
· 案例4：富裕晚年客群
· 案例5：富太太客群
三、客户沟通营销基本法（1课时）
1、顾问式营销流程及沟通艺术
· 销管营销五步曲
· KYC进阶—高价值客户的“财富心理学”
· 产品同质化下的需求激发术
· 各类银行的财富金融差异化营销技巧
2、基金/保险的特定话术
· 债基/股基的推荐技巧与基金健诊实施思路
· 保险营销与保险异议应对
第三章：DS赋能财富金融营销实战（6课时）
（本章可单独成课）
一、财富管理提示词大全——各类场景下的提示词模板（1.5课时）
1、如何设计提示词为客户设计资产配置方案
· 客户的资产结构和背调的结构化处理；
· 输出要求——直接生成可视化图表和资产配置建议
2、智能摘要与核心信息萃取——如何分析客户投资理念/资产配置的风险与不足
· “角色”背景的结构化表达——身份、投资理念和资金规划；
· 输出的要求：指出现有资产结构的风险与不足与优化建议
3、运用PEST原则设计销售话术——如何针对客户异议精准制定话术
· 设计应对话术必须要提供的引用路径；
· 三次提问：1、重申客户背景；2、提供情感条件；3、附加解决方案
4、训练你的AI——经济形式分析与投资建议的提示词
· 让你的AI成为智脑—如何投喂资产配置的知识和各类投资规律；
· 搭建你的智能体——一键生成当前投资建议，打造私域流量
· 复杂图表生成及PPT自动生成——用定制资产配置建议书去营销
二：多场合下的演讲内容设计（1.5小时）
1、财富管理沙龙的基本结构
· 30分钟财富沙龙版——宏观环境、经济指数、投资策略、配置建议；
· 20分钟产品营销版（以保险为例）——保险价值、保险配置的理念、各种保险优劣势分析
· 15分钟企业路演版——企业分析、行方财富品牌、行方产品特点、行方权益体系
· 5分钟凸显专业版——经济洞察、本人履历、本人投资理念
· 1分钟微信早报版——中央经济政策、行业动态、股市行情、“楼保基债”等新政
2、人人都能成为大咖——沙龙的各项准备
· 以5W1H原则，通过Kimi设计沙龙PPT；
· 三种场景下的沙龙流程及内容结构——厅堂/行外/线上
实操：结合自身的专业知识储备和底蕴，借助AI工具生成6套不同主题的沙龙PPT及路演海报
三：理财经理自有知识库建设（1小时）
1、理财经理为什么要组建自有知识库
· 投资就是看周期，周期就是由过去预判未来；
· 理财经理应如何整理自己的知识库素材
· Ima+知识库搭建与具体运用
2、三种场景下的企业沙龙宣讲演练及点评
· 厅堂沙龙（主题、客群）
· 代发企业服务策略上门宣讲（随机设计宣讲单位）
· 线上沙龙（用腾讯会议进行线上路演）
四：行方CRM的运用讲解（1小时）
1、如何设定条件、设定什么条件，找哪一类客户？
2、客户的360画像如何分析，判断客户的行外理财情况和资金规律
3、商机查询如何运用
4、行方CRM和Ai如何结合
五、理财经理案例实操（1课时）
实操：本人准备客户资料（或由老师提供模板），运用Ai进行客户分析、投资建议、营销异议处理、专向产品营销方案等，并现场情景演练如何通过Ai成交。
六：零售案例大赛中的AI运用（第一天晚间培训，可选项）
1、运用智能体建设自己的题库
2、案例大赛案例背景的分析、与策略加工
3、借助Ai+设计PPT
4、通过Ai设计情景演练的角本
